GENO con

Jederzeit zahlungsfähig zu sein ist für Institutionen heute wichtiger denn je. Mit dem richtigen Cash Management lassen sich Liquiditätsengpässe frühzeitig erkennen und vermeiden. GENO con ist unsere Lösung für Ihr Liquiditätsmanagement. Die verfügbaren Mittel und der Kapitalbedarf sind stets transparent, zusätzliche Zinserträge lassen sich durch Umbuchung von Haben-Salden auf mehrere Konten und optimales Ausschöpfen der Kreditlinien erzielen.

GENO con ist die Lösung für die optimale Liquiditätssteuerung Ihrer Institution. Mit dem automatisierten Verfahren können Sie bundesweit die Liquidität ihrer Girokonten auf einem Zielkonto konzentrieren. Alle zentralen Dispositionen werden dann auf Basis aktueller Zahlen vorgenommen.

Voraussetzung für eine automatische Kontenkonzentration ist, dass Sie die Girokonten bei einer Genossenschaftsbank führen.

• Die Kontendisposition wird vereinfacht.
• Alle verfügbaren Mittel können stets überblickt werden.
• Die Liquiditätssituation ist täglich transparent.
• Die gezielte Liquiditätssteuerung verbessert das Cash Management.
• Durch die optimale Ausnutzung der Kreditlinien sinken die Kosten.
• GENO con Konten werden automatisiert und valutenneutral konzentriert.
• Für alle national in der Genossenschaftlichen Finanzgruppe geführten Konten sind tägliche Überblicke erhältlich.

GENO con führt zu konzentrierende Girokonten täglich automatisiert auf einem Zielkonto zusammen.

• Die Übertragungsart der Umsätze legen Sie fest.
  Soll- und Haben-Umsätze können in einem Gesamtsaldo oder getrennt ausgewiesen werden.
• Die Umsatzübertragung erfolgt valutenneutral. Die Wertstellung auf dem Zielkonto ist identisch mit der des Ursprungskontos.
• Der Gesamtsaldo der Übertragungen steht auf dem Zielkonto zur Verfügung.
• Ein von Ihnen wählbarer Verwendungszweck für jedes Ursprungskonto erleichtert die schnelle Zuordnung der Zielbuchungen.

GENO con kann an Ihre individuellen Bedürfnisse angepasst werden.

• Für Konten mit geringen Umsätzen kann alternativ die saldenbasierte Konzentration genutzt werden.
• Kontenkonzentrationen sind über mehrere Kontenebenen möglich.