Vermögensanlage für Institutionen

Die Kunden der Bank für Kirche und Diakonie wünschen eine aktivere Beratung, so lautete ein Ergebnis unserer Kundenbefragung. Wir haben diese Anregung aufgenommen und unser Beratungsangebot für Institutionelle Kunden um einen wichtigen Baustein ausgebaut: die Vermögensstrukturanalyse. Ziel dieses Beratungsangebotes ist es, den Aufbau Ihrer Vermögensanlagen zu analysieren, zu strukturieren und zu optimieren.

Ausgangspunkt unserer Überlegungen sind die Grundzüge der sogenannten Portfoliotheorie, die aus dem Jahre 1952 stammt und auf Harry M. Markowitz zurückgeht. Die Theorie basiert auf der Erkenntnis, dass Investoren durch die optimale Streuung von Anlagen Risiken bei gleichbleibender oder sogar höherer Rendite reduzieren können. Die Risiken aus einzelnen Anlagesegmenten können durch die Bildung eines gemischten Portfolios reduziert werden, wenn die Wertentwicklung der Anlagesegmente nicht korreliert, also nicht gleichartig verläuft. Die Wertschwankungen der verschiedenen Anlagekategorien oder Assetklassen gleichen sich aus. Langjährige Beobachtungen zeigen, dass eine 20-prozentige Beimischung von Aktien in einem Rentenportfolio zum Beispiel zu einem niedrigeren Risiko bei gleichzeitig höherer Renditeerwartung führt.
Die Struktur der Vermögensanlage entscheidet
Untersuchungen haben gezeigt, dass die Zusammensetzung des Portfolios zu über 90 Prozent die Rendite eines Portfolios beeinflusst. Die Einzeltitelauswahl und der Zeitpunkt von Kauf und Verkauf machen hingegen insgesamt weniger als acht Prozent aus.

Wie können Sie diese Erkenntnisse für den Erfolg Ihrer Anlagen nutzen?
Neben den theoretischen Grundlagen spielt die Situation Ihrer Einrichtung natürlich die Hauptrolle. Es gibt wichtige Kernfragen, die zunächst beantwortet werden müssen:

Wie sieht die Liquiditätsplanung für die kommenden Jahre aus?
Welche Ziele sollen mit der Geldanlage erfüllt werden?
--> regelmäßige Ausschüttungen?
--> bestimmte Fälligkeitszeitpunkte?
--> laufende Entnahmen?
--> langfristige Anlage?
--> Liquiditätssicherung?
Welche Risiken möchten und können Sie eingehen?
Sind Anlagevorschriften zu beachten?
Wie sieht die aktuelle Vermögensstruktur unter folgenden Aspekten aus?
--> Welche Beträge sind wie und mit welcher Verzinsung angelegt?
--> Welche Durchschnittsverzinsung erzielt das Gesamtvermögen derzeit?
--> In welchen Risikosegmenten sind die vorhandenen Vermögenswerte angelegt?

Wir werten Ihre Daten aus und bereiten diese grafisch auf.

Optimierungsvorschlag
Auf Basis der Analyseergebnisse und Ihrer Angaben und Wünsche erstellen wir einen Optimierungsvorschlag für Sie. Ziel ist, die optimale Mischung der verschiedenen Assetklassen zur Renditeoptimierung unter Berücksichtigung Ihrer Risikobereitschaft zu ermitteln. Unter Beachtung Ihrer Liquiditätsplanung wird das Vermögen strukturiert.

Ihre Vorteile im Überblick

Analyse Ihres Portfolios aussagekräftige Auswertung als Basis für Ihre Entscheidungen
Optimierungsvorschlag für Ihr Gesamtvermögen unter Berücksichtigung Ihrer Daten und Angaben auf Basis historischer Datenreihen
regelmäßige Strategiegespräche mit der Bank für Kirche und Diakonie zur Kontrolle und Anpassung an geänderte Situationen
Berücksichtigung nachhaltiger Kriterien möglich
kostenlos für unsere Kunden

Unser Angebot
Sind Sie neugierig geworden? Möchten Sie auch mehr Struktur und Übersicht in die Finanzen Ihrer Institution/Einrichtung bringen? Fehlt Ihnen auch eine professionelle Auswertung Ihr Geldanlagen? Suchen Sie noch Optimierungsvorschläge?
Sprechen Sie einfach mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater oder schreiben Sie eine E-Mail an Institutionen@KD-Bank.de.

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